做外贸生意，诈骗案银行账户被冻结？

由于外贸公司专业从事进出口贸易，资金会在国内外频繁流动，很容易成为不法分子的目标，一不小心就会成为诈骗或洗钱的工具。

一些外贸人可能会遇到这样的情况，自己也措手不及——正常资金怎么在别人眼里变成了可疑资金，供应商的资金无法支付，连自己的主力资金都牵扯进来，账户被冻结和关闭。 更糟的是，这很悲惨。

为了防止大家重蹈覆辙，我们汇总了大量最常见的账户被客户冻结关闭的案例。

1. 人民币私人账户接收外贸货款

案例展示：

十几年来，A在广州的外贸店经营得很好，一直稳扎稳打地经营着自己的小本生意。 可就在这一天，警察突然找上门来了。 A觉得自己一直都是依法经营，没有做过违法的事情。 警察来找她是因为她的银行账户被冻结了。 为什么A的银行卡会被警察无故冻结？ 它始于 A 与一位久违的非洲客户的谈话。

A：“疫情前，对方下单了，他有我的联系方式，后来因为疫情，将近一年半没有成交，最近才联系我下单用他的手机来找我买。” 如此红火的情况下，有这样的回头客，A当然很高兴。 双方达成合作意向后，A要求对方先付款，自己再发货，对方同意了。 不久后，A的银行账户收到了一笔近3万元的货款，A按照之前的约定将一批鞋子发往非洲买卖usdt 银行卡冻结，交易顺利完成。 但货物刚刚发出，此时A发现收款的银行卡被冻结，很快警察也找上门了，因为打入她银行账户的3万元货款涉及一起电信诈骗案，民警发现后立即冻结了A的银行账户。

民警还查明，除这张银行卡外，A某还有另外三张银行卡因同样原因被外地公安机关冻结，均涉及电信诈骗案件。

私人账户被冻结成为外贸人的日常话题

诈骗分子的手段越来越多样化，越来越隐秘。 一不小心，就可能被别人利用。 这是境外骗子采用的一种新的资金转移方式。 他们利用与中国商家做生意的支付渠道来“洗白”欺诈所得。 一旦银行卡被骗子利用，外贸商户不仅会蒙受货物损失，还会被警方追究。 如果核实进入银行账户的资金确实是犯罪嫌疑人的骗取所得，公安机关将依法追缴没收赃物。 对此，商家在做生意，尤其是外贸生意时，一定要核实交易账户，以及每一笔资金的来源和性质，以免给企业造成损失。

如果外商用中国银行账户付款，你要跟对方核实一下，能不能联系上这张卡的主人，这张卡的主人在哪里，最好打电话给卡主大神查一下。 经营者必须查明对方汇出的款项是否合法转账，否则会造成很大的损失。 本地银行卡在外地经常被公安局冻结。 为避免银行卡冻结对资金周转造成影响，避免千里迢迢到外地公安局提交解冻材料，建议收结汇办理通过合法合规渠道，可开立企业美元数字银行账户。 内地公司/个体户/港商均可开户，安全保障第一！

二、代收代付

案例展示：

客户B要求外商A帮忙代收几笔货款，结汇成人民币支付给国内供应商，并承诺给A高额佣金。 因为之前和客户B有业务往来，A也没多想，觉得自己帮点小忙就能赚到钱，不是很好吗？

在得到客户B“绝对是真实贸易支付”的承诺后，A抱着侥幸心理同意了。 随后，他借助伪造的贸易资料，帮助客户B收取了数笔货款，一切似乎都很顺利。 但是经常在河边走，怎么能不湿鞋呢？ 果然，问题很快就出现了。

一天，A又完成了一次“收款”和“付款”后买卖usdt 银行卡冻结，付款人接连发送RECALL信息，以欺诈为由要求取消交易。 银行合规部门随即冻结了A的账户，并对A进行了询问。A很快承认了代收行为，并表示代收的款项已按规定汇入指定境内账户。客户 B 的要求，并且它不再退还。 但此时，当A再次联系客户B了解情况时，B一直没有回复信息； 又因该笔交易并非A公司的订单，无法直接联系付款人协商。 退款和协商都不可能。 RECALL陷入了如此“尴尬”的僵局。 最终，银行合规部门只好关闭了A的账户。 更麻烦的是，由于账户被停用，还影响了A公司的其他正常业务往来。

案件中的主角A其实极有可能落入这样的骗局：表面上是在帮助回款，实际上是在间接帮助骗子进行洗钱交易，帮助骗子洗钱。转移所谓的“货款”（实为诈骗资金））洗钱转出。

由于代理代收代付极有可能涉及非法退税诈骗或非法洗钱，轻则冻结或查封账户，重则涉及法律和刑事责任。

大家一定要珍惜和使用自己的账户，千万不要帮“买家”代收所谓的“高佣金”或者好心帮“买家”转账给所谓的“其他供应商”，否则你很容易陷入洗钱骗局，得不偿失。

因此，尽量避免使用人民币私人账户代收外贸货款，避免代收代付，从根本上杜绝此类外贸骗局。 只要大家在真实交易中，正常合理使用公众号，就不会有问题。 现在做生意不容易。 希望各位外贸人不要贪心，不要赚不该赚的钱，不要过于热心帮助“采购商”做超出职责范围的事情。 他们必须时刻保持理性和警惕！返回搜狐查看更多